1：2011年4月“金融理论与实务”的试题及答案
全国2011年4月高等教育自学考试
金融理论与实务试题
一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）
1.下列属于足值货币的是( )
A.纸币 B.银行券 C.金属货币 D.电子货币
2.推动货币形式演变的真正动力是( )
A.国家对货币形式的强制性要求 B.发达国家的引领
C.经济学家的设计 D.商品生产、交换的发展对货币产生的需求
3.流通中的主币( )
A.是1个货币单位以下的小面额货币 B.是有限法偿货币
C.主要用于小额零星交易 D.是一个国家的基本通货
4.从整体视角看，属于货币资金盈余部门的是( )
A.个人部门 B.非金融企业部门
C.政府部门 D.金融机构
5.地方政府发行的市政债券属于( )
A.商业信用 B.银行信用 C.国家信用 D.消费信用
6.在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是( )
A.基准利率 B.名义利率 C.实际利率 D.市场利率
7.目前人民币汇率实行的是( )
A.固定汇率制 B.联系汇率制
C.贸易内部结算价和对外公布汇率的双重汇率制度
D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制
8.直接标价法下，如果单位外币换取的本国货币数量增多，则表明( )
A.本币对外升值 B.本币对外贬值
C.外币汇率下跌 D.本币汇率上升
9.股票市场属于( )
A.货币市场 B.资本市场 C.期货市场 D.期权市场
10.中央银行参与金融市场活动的主要目的是( )
A.获取盈利 B.货币政策操作 C.筹集资金 D.套期保值
11.下列不属于货币市场特点的是( )
A.交易期限短 B.流动性弱 C.安全性高 D.交易额大
12.当前我国货币市场的基准利率是( )
A.Chibor B.Libor C.Hibor D.Shibor
13.允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权合约的是( )
A.日式期权 B.港式期权 C.美式期权 D.欧式期权
14.某上市公司股票的初始发行价为8元，若该股票某日的收盘价为12元，每股盈利为0.5元，则该股票的市盈率为( )
A.16 B.24 C.4 D.6
15.下列不属于金融衍生工具市场功能的是( )
A.价格发现 B.套期保值 C.投机获利 D.融通资金
16.在我国，由大型企业集团出资组建，主要为企业集团成员单位提供财务管理服务的金融机构是( )
A.金融资产管理公司 B.金融租赁公司
C.财务公司 D.信托公司
17.作为我国管理性金融机构的“一行三会”是指( )
A.中国人民银行、中央金融工作委员会、地方金融工作委员会、各金融行业协会
B.中国人民银行、银行业协会、证券业协会、保险业协会
C.中国人民银行、银监会、证监会、保监会
D.中国银行、银监会、证监会、保监会
18.商业银行的负债业务主要包括存款业务和( )
A.贷款业务 B.证券投资业务 C.借款业务 D.现金资产业务
19.被保证人根据权利人的要求，请求保险人担保自己信用的保险是( )
A.责任保险 B.保证保险 C.再保险 D.人身保险
20.菲利普斯曲线反映的是( )
A.失业率与物价上涨率之间的反向变动关系
B.失业率与经济增长之间的反向变动关系
C.物价稳定与国际收支平衡之间的反向变动关系
D.经济增长与国际收支平衡之间的反向变动关系
二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）
21.间接融资的优点表现在( )
A.灵活便利 B.分散投资、安全性高
C.具有规模经济 D.资金供给者的投资收益高
E.有利于加强资金供给者对资金使用的关注度
22.下列关于大额可转让定期存单表述正确的有( )
A.存单面额大 B.二级市场非常发达
C.首创于英国 D.强化了商业银行的资产管理理念
E.存单不记名
23.目前全球性的国际金融机构主要有( )
A.国际清算银行 B.亚洲开发银行
C.世界银行集团 D.非洲开发银行
E.国际货币基金组织
24.保险的基本职能有( )
A.避免损失 B.经济救济
C.分散风险 D.补偿损失
E.投资获利
25.下列属于国际收支平衡表中资本和金融账户的项目有( )
A.货物 B.经常转移
C.直接投资 D.证券投资
E.储备资产
三、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）
26.特里芬难题
27.商业信用
28.可转换债券
29.回购协议
30.并购业务
四、计算题（本大题共2小题，每小题6分，共12分）
31.某企业拟向银行申请期限为2年的贷款3000万元。A银行给出的2年期贷款年利率为6%，按单利计息；B银行给出的2年期贷款年利率为5.7%，按年复利计息。在其他贷款条件相同的情况下，该企业应向哪家银行贷款
32.2009年3月新发行的A基金单位面值为1元，规定了两档认购费率：一次认购金额在1万元（含1万元）～500万元之间，认购费率为1.5%；一次认购金额在500万元（含500万元）以上，认购费率为1%。
(1)某投资者用20万元认购A基金，请计算其认购的基金份额。(3分)
(2)2010年9月10日，该投资者赎回其所持有的全部A基金，当日A基金的单位净值为1.5元，如果赎回费率为0.5%，请计算该投资者的赎回金额。（3分）
五、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）
33.简述购买力平价理论的主要内容。
34.简述金融期货合约与金融期权合约的区别。
35.简述商业银行监管资本的含义与构成。
36.简述通货紧缩被称为经济衰退加速器的原因。
37.简述货币政策传导的主要环节。
六、论述题（本题13分）
38.试述近5年来中国人民银行投放基础货币的主要渠道及其存在的问题。
答案
一、 选择题
1-5、CDDDC;6-10、ADBBB;11-15、BDCBD;16-20、DBCBA
二、多选
21-25；ABC、ABE、ACE、CD、CD
三、名词解释
26、特里芬难题：是指为了满足世界各国经济的需要，美元供应必须不断增长，而美元供应的不断增长，将使美元同黄金的兑换性难以维持。
27、商业信用是工商企业间难以赊销或预付货款等形式相互提供的信用。赊销和预付货款是商业信用的两种基本形式。
28、可转换债券是指债券附加可转换条款，赋予债券持有人在一定期限内按预先确定的比例将债券转换为该公司普通股的选择权
29、回购协议是一种 证券持有人在卖出一定数量证券的同时，与证券买入方签订协议，双方约定在将来某一日期由证券的出售方按约定的价格再将其出售的证券如数购回的一种交易行为。
30、并购业务即兼并与收购业务，对企业的兼并与收购业务已成为投资银行除承销与经纪业务外最为重要的业务。
33 . 课本P103
34 P193
35 P 236
36 P310
37 p332
38 p279
我知道的答案也不全 希望对你有所帮助
2：金融理论与实务试题。
1ABCD
2ACE
3ABE(C不清楚)
4ABE
5
都是金融学理论课本上，自己查查
3：2018自考金融理论与实务历年线．幽灵：上帝，我下次投胎想和天使一样全身洁白，并且带着一对翅膀，但我仍然想吸血。
上帝：那你投胎做护舒宝吧。
2．漂亮的蒙古族女演员表演完后，领导上台接见，接着她的手，问寒问暖，半天也不肯放，亲切问道：你叫什么名字该女演员激动地回答道“玛勒格碧.松首”
3．一人在路上看到一堆东西，蹲下闻了闻，说可能是便便，用手摸了点放嘴里舔了下，说，还真是便便，还好没踩到！~
4．医生问病人是怎么骨折的，答：我觉得鞋里有沙子，就扶着电线杆抖鞋，我抖抖......有个人以为我触电了，便抄起木棒给了我两棒子。
5．某教授在田间授课：“科学研究要不怕脏。。。”然后他蹲下来，用手指戳了一下地上的牛粪，然后把手指放到嘴里舔净．一同学忙说：“我不怕脏。。。”然后也用手指戳了一下地上的牛粪放到嘴里舔净。教授：“另外还要善于观察，我刚才是用中指戳粪，但舔的是食指。。。”
6．某公厕内，A君便秘，拉了好久都拉不出来，这时另一男子B君冲进来，刚蹲下就噼里啪啦的拉得好不畅快，A君听到后说：“伙计，真羡慕你呀，拉得这么痛快” B君说：“有啥好羡慕的，裤子还没脱呢……”
7．一对夫妇避孕失败后生了一个小男孩，孩子一生出来就紧握拳头，一直笑个不停．护士把他的拳头一掰开．发现里面有一把避孕药，接着小男孩开口说话了：“你们两个想弄死我，没那么容易，哈哈哈哈．．．．．．．．．”
8．魔王抓住了公主
魔王说：你尽管叫破喉咙吧，没有人会来救你的！
公主：破喉咙，破喉咙！
没有人：公主，我来救你了！
魔王：说曹操曹操就到！
曹操：魔王，你叫我干嘛
魔王：哇呀，看到鬼了！
鬼：靠！被发现了．
靠：胡说，谁发现我了
谁：关我屁事！
魔王：oh,my god!
上帝：谁叫我！
谁：没有人叫你！
没有人：我哪有！！！
据说魔王从此得了精神分裂症．
9．某学校新建一雕塑---少女左手捧书右手举一白鸽。校领导向校内学生公开召集名字。一时间回复络绎不绝，其中一名呼声最高：读书顶个鸟用！
4：证券从业基金考试难吗
投资基金包括证券投资基金的概述；证券投资基金的类型；基金的募集、交易与注册登记；基金管理公司、基金托管人的主要职责、内部管理与内部控制；基金的市场营销；基金的估值、费用与会计核算;基金的收益分配与税收;基金的信息披露;基金的监管；投资组合理论及其运用；资产配置管理；股票与债券的投资组合管理以及基金绩效衡量等。通过本部分的学习，要求熟练掌握有关证券投资基金的基本理论、运作实务以及与基金投资管理有关的投资学方面的知识，熟悉有关法律法规、自律规则的基本要求。
5：证券投资理论与实务答案补全
D．教师素质现代化
6：证券投资期末考试复习题库(整理版)
不可以的，上海的账户一个身份证只能在一个证券公司开户，深圳的账户可以在多个券商开户的。