在交易日15点前赎回，按当天收盘后基金公司公布的基金净值计算，否则按下一交易日收盘后的基金净值计算。货币基金和短债基金赎回时一般两个工作日内到账，其它基金一般五个工作日内到账。

　　收益率就是综合基金投资标的得出的一天收益占总净值的比重，比如型基金的收益率就是所兑付的收益占总净值的比重，，一般基金发行的时候市值是一，衡量基金的涨跌。就像股票的发行价一样，以后会随着基金收益的变化而增加或减少，收益为正，净值增加，收益为负，净值减少，今天的净值等于今天的收益率乘以昨天的净值，1点几的是净值

　　当然不是，是除掉管理费托管费后基金份额的市场价值。当然，这个价值是随着投资标的价值变动的。

　　当天的净值 收益就是当天的净值减去你申够当天的净值*份数总收益是；收益-收益*赎回的费用（一般是0.5%到1%）

　　基金的每天涨跌是看累计净值的增长百分比,这样比较客观,因为基金上市时间不一,很难单从它的累计净值说明该基金的优劣. 公式:(上日累计净值-本日累计净值)/上日累计净值 另外,可从基金的累计净值看出该基金上市以来的累计收益,净值越高代表业绩越好.