1：融资融券资格考试试题及答案

内容来自用户:hzstys

　　 单选题
1.  客户申请授信额度的上限比例不能超（ ）3分已自动评判
A.账户净资产的50%
B.账户净资产的100%
C.账户净资产的150%
D.账户净资产的200%
E.无
F.无
学员答案：D学员得分：3 分
2.  推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时（ ）3分已自动评判
A.立即通知客户追加担保物
B.在收市后，确认不低于130%时不用通知客户追加担保物
C.在收市后，确认不低于130%时也要通知客户追加担保物
D.都不用通知客户
E.无
F.无
学员答案：B学员得分：3 分
3.  下列关于担保品卖出，正确的是（ ）3分已自动评判
A.担保品卖出有融资负债股票后的所得资金要优先偿还融资负债。
B.担保品卖出后按所有未偿还融资合约到期日顺序偿还负债
C.担保品卖出有融资负债股票后，按本券融资合约开仓日顺序偿还
D.担保品卖出有融资负债股票后所得资金无需偿还融资负债
E.无
F.无
学员答案：A学员得分：3 分
4.  融资融券合同期限多长如何续签合同（ ）3分已自动评判
A.融资融券合同有效期6个月。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此类推
B.融资融券合同有效期一年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推学员答案：

　　2：有关融资融券T+0的一个问题，请您帮忙解答一下

　　理论上是可以的，只要买入的股票是融资融券的标的股票！
在普通交易中，投资者当日买入的股票只能在下一个交易日卖出（俗称T+1交易），这种交易方式具有隔夜风险，而通过融资融券交易可以降低这类风险，实现股票的T+0流转。有些投资者看涨个股，此时资金已经被其他股票占用，在普通交易中往往会错过买入机会，而
通过融资融券交易可以解决这个问题，并实现资金的T+0流转。
融资融券交易中，投资者在信用账户可以执行的操作指令主要包括担保物买入、担保物卖出、融资买入、卖券还款、融券卖出、买券还券、直接还款和直接还券等8种方式，通过这些指令，投资者实现了担保物的买与卖，融资的买与卖、融券的卖与买、以及资金证券直接偿还等4类证券与资金的流转操作。
融资融券T+0交易技巧就是通过上述的8个融资融券操作指令实现证券和资金的T+0流转的交易技巧。按照不同目的和方式，T+0交易技巧可以分为融资资金的T+0流转技巧，看涨股票的T+0流转技巧和看跌股票的T+0流转技巧。

　　3：开通了融资融券，但是不是很懂操作，比如如下几个问题，麻烦帮忙解答

　　分这么少,问题这么多,傻子才回你
呃,我也成傻子了,哈

　　4：融资融券业务测试题库

内容来自用户:江秀珠666

　　 融资融券业务测试题库（参考）
注意：本题库仅供参考，实际测试题目不一定在以下题目范围内！
下面题目中只有一个正确答案，请将正确答案写到（）内
01、投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为(A)。A.100股（份）或其整数倍
B.10股（份）或其整数倍C.1股（份）或其整数倍D.1000股（份）或其整数倍02、客户到期未偿还融资融券债务的，则证券公司将采取下列哪项措施（B）。A.给客户增加新的融资融券额度B.根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追索C.给客户延期D.根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分不得向客户继续追索03、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（C）：A.信用账户内仅资金作为担保资产B.信用账户内证券所派生的红利不作为担保资产C.信用账户内的所有资产均作为担保资产D.信用账户内仅证券作为担保资产04、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的，由（B）负责向投资者作出解释A.证券交易所B.证券公司C.存管银行D.证券登记结算机构05、目前，融资融券的交易期限最长是（B）。A.30天B.180天C.60天D.90天06、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，融券卖出50万元的标的证券A.C.B.C.A.A.C.01投资者在融资融券交易中融资买入，融资卖出股票的申报数量应当（）

　　5：股市中融资融券的条件是什么

　　融资融券的开户流程及条件
1.按照各试点券商制定的融资融券资格申请流程，符合开户条件的个人客户首先必须提交基本的申请资料———包括融资融券业务申请表、金融资产证明、个人信 用报告等资料。
2.客户在了解融资融券业务规则和业务风险并通过融资融券基础知识测评和风险测评后，还须填写和签署有关融资融券交易的风险揭示书和融资融券合同等文件。
3.此后，券商总部对客户提交的上述资料和签署的相关文件进行资格审查。通过资格审查后，客户还必须到券商指定的证券营业网点正式开通融资融券业务手续。 上述过程一般不超过15个工作日。
4.开户程序作为投资者参与融资融券业务的首要环节，比普通证券交易复杂。有意参与该项业务的投资者，应认真了解开户过程的五个主要的步骤：
5.第一步：投资者需确定拟开户的证券公司及营业部是否 具有融资融券业务资质
6.证券公司开展融资融券业务试点，必须经中国证监会的批准；未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资、融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的 融资融券活动提供任何便利和服务。2010年3月19日，中国证监会公布了首批6家融资融券试点券商名单，分别是国泰君安证券、国信证券、中信证券、光大 证券、海通证券和广发证券。
7.而且，证券公司对其下属营业部开展融资融券业务也有资格规定，不一定所有营业部都可办理融资融券业务。
8.目前，投资者参与融资融券业务，只能到上述6家证券公司下属的具备融资融券业务资格的营业部办理。
9.第二步：投资者需确定自身是否符合证券公司融资融券 客户条件
10.融资融券业务对投资者的资产状况、专业水平和投资能力有一定的要求，证券公司出于适当性管理的原则，将对申请参与融资融券业务的投资者进行初步选择。
11.举例来说，投资者到××证券股份有限公司开立信用账户，首先要参加该公司组织的融资融券业务基础知识测试，只有通过该测试，才能够提出业务申请；其次 投资者还必须满足一定的条件，如：(一)符合法律、法规以及中国证券登记结算有限责任公司有关业务规则之规定，能够开立证券账户；(二)在公司开立普通账 户18个月以上且无不良记录；(三)在公司开立的账户内资产价值达到一定规模(个人投资者账户资产价值100万元以上、机构投资者账户资产价值200万元 以上)；(四)近1年内累计成交金额与其在公司开立的账户内资产价值之比达一定比例以上；等等。另外，证券公司还规定了融资融券业务的投资者禁入条件， 如：(一)曾受监管机构、证券交易所、登记结算机构等的处罚或者证券市场禁入；(二)利用他人名义开立信用账户；(三)普通账户属于不规范账户；(四)普 通账户中的证券已设定担保或存在其他权利瑕疵或被采取查封、冻结等司法强制措施；(五)交易结算资金未纳入第三方存管；(六)因违法违规或资信状况不佳被 列入“黑名单”；(七)风险承受能力不足等。
12.投资者在办理融资融券业务开户手续前，需评估、确定自身是否满足证券公司的融资融券客户选择标准。
13.第三步：投资者需通过证券公司总部的征信
14.证券公司在向客户融资、融券前，将对申请融资融券业务的投资者进行征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方 式予以记载、保存。
15.投资者需根据证券公司要求提交征信材料，以××证券公司为例，投资者需提交的材料包括：(一)证券账户卡；(二)身份证明资料，包括有效居民身份证 等；(三)工作证明资料，包括但不限于工作证、工作单位开具的工作证明、聘任合同等(至少提供其中一项)；(四)居住证明资料；(五)融资融券业务知识测 试答卷；(六)中国人民银行、其它资信机构出具的信用评估(级)报告等。
16.证券公司将根据投资者提交的申请材料、资信状况、担保物价值、履约情况、市场状况等因素，综合确定投资者的信用额度。
17.第四步：投资者需与证券公司签订融资融券合同、风险 揭示书等文件
18.投资者与证券公司签订融资融券合同前，应当认真听取证券公司相关人员讲解业务规则、合同内容，了解融资融券业务规则和风险，并在融资融券合同和风险揭 示书上签字确认。投资者只能与一家证券公司签订融资融券合同，向其融入资金和证券。
19.对融资融券合同的如下内容，投资者应当特别关注和了解：(一)融资、融券的额度、期限、利(费)率、利息(费用)的计算方式；(二)保证金比例、维持 担保比例、可充抵保证金证券的种类及折算率、担保债权范围；(三)追加保证金的通知方式、追加保证金的期限；(四)投资者清偿债务的方式及证券公司对担保 物的处分权利；(五)担保证券和融券卖出证券的权益处理等。
20.第五步：投资者在开户营业部开立信用证券账户与信用 资金账户
21.(一)开立信用证券账户
22.投资者与证券公司签订融资融券合同后，证券公司将按照证券登记结算机构的规定，为投资者开立实名信用证券账户。投资者信用证券账户是证券公司客户信用 交易担保证券账户的二级账户，用于记载投资者委托证券公司持有的担保证券的明细数据。投资者用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个。投 资者信用证券账户与其普通证券账户的开户人的姓名或者名称应当一致。
23.信用证券账户独立于普通证券账户，是新开的证券账户。投资者在进行融资融券交易前，需将用于担保的可充抵保证金证券从普通证券账户划转至信用证券账 户。融资融券交易了结后，投资者可以将担保证券划转回普通证券账户。在融资融券交易期间，经证券公司同意，投资者可将超过维持担保比例300%以上部分的 担保证券划转回普通证券账户。
24(二)开立信用资金账户
25.投资者在与证券公司签订融资融券合同后，需与证券公司、商业银行签订客户信用资金第三方存管协议。证券公司应当通知第三方存管银行，根据投资者的申 请，为其开立实名信用资金账户。投资者信用资金账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户，用于记载投资者交存的担保资金的明细数据。投资者只能 开立一个信用资金账户。
26.经过以上步骤，投资者在证券公司的开户手续已经办妥。当投资者提交了足额的担保物之后，就可以开始进行融资融券交易。

　　6：办理融资融券需要满足什么条件

　　融资融券开通条件相对简单，主要有以下几点：
1.任意一家证券账户从事证券交易不少于6个月，从第一笔交易开始计算；
2.拥有不低于50万的资产是最低门槛，作为验资使用，50万是指开通权限前20个交易日日均资产，如果有100万只需要10个交易日，200万5个交易日也是满足条件的；
重点说明：开通融资融券因为也要涉及到利率和佣金问题
老牌券商融资5.99%利率办理方式可以发送给你，具体看我主页可私！望采纳！