近期三个月券商财富管理数据并不尽人意，部分营业部月均销售额甚至不及去年同期两成。

　　“近期相应产品销售任务几乎没有完成过”，有一线投顾望KPI生叹；也有资深理财顾问表示“和同事们的工作压力都很大，看到客户亏钱，比自己亏钱还要难受。”

　　对于券商财富管理而言，2022年道阻且长，但从各券商反映来看，尽管情况不乐观但反应也不悲观，坚定看好财富管理的长期发展趋势依旧是共识，更多券商正苦练内功，及时调整策略、优化产品配置，坚持在投资者教育上日拱一卒。

　　深圳某券商投顾负责人认为，行情低迷就往往就意味着战略收缩，这也是提升管理能力、苦练内功的时候，“看不清楚的时候，停在原地夯实基础业务，也比盲动倒退强，不折腾就是了。”

　　中信证券总经理杨明辉同样表示，短期的市场波动不会影响财富管理的长期趋势，甚至在一定程度上还会强化业务的发展，尤其可能激活客户对规范专业财富管理机构服务的需求和依赖。“波动本身也是资本市场的基本特征，波动市场环境本身也能起到教育投资者的作用。”杨明辉表示，财富管理机构应当在波动中帮助客户树立正确的投资理念，比如资产多元化资产配置、长期投资等，通过组合熨平单一类型资产短期波动的冲击。

　　东方证券副总裁徐海宁所见略同，她认为每一轮市场的大幅波动都是财富管理机构审视自身组织建设、完善客户服务体系、提升自身业务能力、专业水平和心理素质的良好契机。看不清楚的时候，心态上更需要“不畏浮云遮望眼”，徐海宁坚信困难是暂时的，仍然坚定看好中国的财富管理市场和财富管理事业。

　　对此，她提供了四点应对之策，一是进一步加强客户陪伴，二是加大投资者教育力度，三是不断优化产品类型，从成长、均衝、价值等多元角度严选产品，坚持将封闭型及“持有期”型产品作为引进重点，四是加大组合配置的业务推广。

　　深圳某券商资深理财顾问也强调了投资者教育的重要性，她认为投教是一个艰巨的、宏大的项目，因为这直接作用于人的认知。“投资者作为资本市场投资生态中最为重要的一环，怎么提高他们的认知都不为过。”

　　她认为同理心是长期陪伴的基础，“投教的目标从来不是把投资者教育成投资专家，甚至不是教育成聪明的投资人，而是减少投资者因信息偏差带来的投资认知不足，加强正确的投资知识的传递；以及避免自身行为偏差做出错误非理性的投资行为。”