开放式基金份额到帐日通常为R+2 日（R为基金宣告成立日）；申购的份额到帐日通常是T+2 日（T 为申请日）。
基金盈利除来源于买卖时期净值的差外，还会有来自基金分红的收益。归根结底，基金收益来自基金投资的的利息收入和买卖获得的差价收入。
