“基金净值”与“累计净值”是什么意思

　　 6.基金资产总值
基金资产总值是包括基金购买的各类证券价值、银行存款本息以及其他投资所形成的价值总和。
7.基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去按照国家有关规定可以在基金资产中扣除的费用后的价值。
8.基金单位资产净值
基金单位资产净值是指计算日基金资产净值除以计算日基金单位总数后的价值。
9.基金累计净值
基金累计净值是基金单位资产净值与基金成立以来累计分红的总和。

推荐你去这个网看下..希望对你能有帮助 基金净值、累积净值各是什么意思！

　　 基金资产净值是在某一时点上，基金总资产扣除总负债后的余额，代表了基金持有人的权益。
其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等。
基金份额净值，即每一基金份额代表的基金资产的净值。
基金份额净值＝基金资产净值／基金份额总数。
其中基金份额总数是指某一时点上全体基金持有人持有的基金总份额。
累计净值＝基金份额净值＋基金累计每份派息金额。
基金份额净值是开放式基金交易的基础，也是申购和赎回的依据，基金累计净值的高低表明这只基金历史上给持有人赚过多少钱，表明了基金的总体业绩水平，对选择基金具有参考意义。 基金术语 累计净值是什么意思呢

　　 基金分基金净值和累计净值，基金的净值是每天跟随投资而变化的，当遇到分红的时候，基金净值会下降，但是累计净值不会。打个比方说：
你花1W在认购了基金A，T日的净值为1。1，累计净值为1。1
T+1日投资收益为0。1，并且分2毛钱红利，那么T+1日的净值就为1，累计净值为1。2
这个代表着你总共收益是0。2，但是目前分红了0。2，你的总份额不变，在基金公司投资的金额也为1W，而2000的现金分给你了！
到了T+2日，净值又变为1。1了，累计净值为1。3，那么你在T+2日投资收益为0。1，而总的收益为0。3，因为分给你红利了。
实际上可以理解为，投资者的总收益体现。 基金净值和累计净值是什么意思是高好还是低好

　　 基金净值就是现在的的市价。就是你持有的市值。。。累计就是把以前分红都加起来一起。。。。没有分红过的基金这俩值是一样的。。。（觉得很明白的，麻烦在右下角给个在赞同）谢谢 什么叫基金累计净值

　　 基金累计净值为单位净值与基金成立以来累计分红派息之和，它属于一个参照值。
举例说明，2002年7月2日某基金单位净值是1.0486元，2004年4月份派发的现金红利时每份基金单位0.025元，则累计净值=1.0486+0.025=1.0736元。
补充：拆分后基金累计净值的计算 T日基金份额累计净值=（T日基金份额净值+拆分后份额分红金额）×拆分比例+拆分前份额分红金额。 为什么累计净值低于单位净值增长率为0

　　 累计净值比单位净值低------货币型基金没有累计净值，一般只公布“每万份基金净收益”和“7日年化收益率”，你说的是每万份基金净收益，即每万份该基金每天的收益，7日年化收益率仅作参考。
多数货币市场基金面值永远保持1元，收益天天计算，每日都有利息收入，投资者享受的是复利，而银行存款只是单利。每月分红结转为基金份额，分红免收所得税。
比如你有一万份货币型基金，今天每万份基金净收益是0.7188，即你今天的收益就是0.7188元，明天的收益要加上今天的利为本金：10000.72元，再算其明天的收益。此收益多数基金公司一般都月结算一次。
增长率为0------因为货币型基金是直接分红的，也就是说基金总是保持每份面额1元不变。，所以，看货币型基金的收益应该看“万份年收益率”。