如果你是2008年以后购买的博时价值增长二号基金，截止到2015年2月10日该基金单位净值0.695，应该说从账面上你已经亏损了105元（不考虑申购手续费），赎回的线年，还要收取赎回手续费。所以你现在持有该基金处于亏损状态。

　　开放式基金的净值是每日更新的，但更新时间一般要到当天晚上22:00之后，也有部分基金会提早到16点左右公布当日基金净值。

　　所以投资者在白天看到的基金净值是基金上一个交易日的净值，晚上22:00之后才有可能看到当天实时净值。

　　基金无论是申购还是赎回，都是按T日净值计算的，即T日申购或赎回，基金确认份额按T日净值计算。

　　T日的界定标准是交易日的15:00前，而此时基金当日净值是还未更新的，所以投资者申购和赎回基金都是按未知价原则进行交易的。

　　基金赎回时并不能直接赎回金额，而是赎回基金份额，赎回金额要在赎回申请后的下一个交易日才能计算出来。

　　博时沪深300指数基金（基金代码050002，高风险，波动幅度较大，适合较激进的投资者）2007年10月18日单位净值为1.5070元。

　　博时价值增长混合基金（基金代码050001，中高风险，波动幅度较大，适合较积极的投资者）2015年4月24日单位净值为0.9980元；而今天是周末，证券市场休市，基金净值不更新。