银行对大额资金的转帐等,会有监控的.而且央行和银监局也会对银行大额资金和频繁的大额资金的转帐等业务都会有监控手段，也就是反等的调查.这种调查是后台数据的监控,如果是有嫌疑问题资金，就会经侦部门介入了。

　　储蓄机构办理大额支付业务，对储户身份确认的特殊环节，就是审查取款人的身份证件。依照银发(1997)363号等文件的规定，对于一日一次性提取5万元(不含5万元)以上的，应当审核取款人的身份证件。这里应当注意以下几点:第一，“取款人”应当理解为:在储户亲自支取时，取款人为储户本人，储蓄机构应当审查储户的有效身份证件;在储户委托他人代为支取时，取款人为代理人，储蓄机构负有审查委托人和代理人身份证件的义务。第二，“有效证件”的范围，依照银发(1997)363号文件包括身份证､军官证､护照等。第三，“审核”的标准依照中国人民银行办公室《关于个人存取款业务管理有关问题的批复》[银办函(2000)816号]的规定，“审核”取款人提供的身份证件姓名是否与存单､存折姓名一致，即形式审查，而非实质审查。第四，“委托他人代取”，中国人民银行以银条法[1991]15号文件解释为，委托他人代取是一种民事法律行为，即储户用足以证明其身份的证件(包括工作证､户口簿､居民身份证等)及存单或存折为委托授权的标志，交他人代为提取存款的行为。第五，5万元是指本息合计数，而非仅为本金的数额。

　　2、按照央行的意思，范围应该是所有金融机构；但实际国内所有银行并未联网，因此在中行取5万，再在建行取5万，一般是不会按照大额上报的----除非你被人民银行盯上。至于你说的例子，由于是同一行内，系统均有记录，因此肯定认作大额。

　　3、《金融机构反规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑资金交易报告管理办法》等

　　（一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的缴存、支取、结售汇、现钞兑换、汇款、票据解付及其他形式的收支。

　　（二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

　　（三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

　　（一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

　　（三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

　　（四）长期闲置的账户原因不明地突然启用，或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

　　（五）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。

　　（十一）外商投资企业以外币方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。

　　（十二）外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。

　　（十七）居民自然人频繁收到境入的后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。

　　1、先前说到的，人行有专门的系统会对所有企业和个人银行账户交易进行分类，对复核大额和可疑标准的，由银行专门进行进一步审核。银行分析审核后，对确实需要上报或需要排除的再反馈给人行。

　　2、银行人工判断，银行工作人员在工作中对认为可疑的（主观判断+相关法规标准），信息资料收集并上报人行。

　　大额支付交易是指规定金额以上的人民币支付交易。据《办法》第七条，以下三种支付交易属于大额支付交易：

　　（三）个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

　　这就回答了开篇网友提出的问题，去银行办理存款时，储蓄的金额超过20万元，属于大额支付交易，所以需要审核通过。

　　收费的通达信能看机构席位是哪个机构吗还有营业部能看是哪个敢死队吗谁能告诉我怎么看主力强不强