基金，英文是fund，广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。我们提到的基金主要是指证券投资基金。
净值，又称折余价值，是指固定资产原始价值或重置完全价值减去累计折旧额后的余额。折余价值反映固定资产经磨损后的现有价值，实际占用资金数额; 与固定资产原始价值比较，表明现有固定资产的新旧程度及其处民设面效率的大体状况。
完全不用担心！从我八年基金投资经验来说，基金比较适合长期定投，我通过长期持有定投基金，100%的收益不是什么难事！选择基金定投，首先要明白开放式基金有货币型、型、保本型和股票型几种。货币型基金无申购赎回费，收益相当于半年到一年期存款，可以随时赎回，不会亏本。型基金申购和赎回费比较低，收益一般大于货币型，但也有亏损的风险，亏损不会很大。股票型基金申购和赎回费最高，基金资产是股票，股市下跌时基金就有亏损的风险，但如果股市上涨，就有收益。通过长期投资，股票型基金的平均年收益率是18%~20%左右，型基金的平均年收益率是7%~10%。 还有一点就是基金定期定额投资具有类似长期储蓄的特点，能积少成多，平摊投资成本，降低整体风险。它有自动逢低加码，逢高减码的功能，无论市场价格如何变化总能获得一个比较低的平均成本， 因此定期定额投资可抹平基金净值的高峰和低谷，消除市场的波动性。只要选择的基金有整体增长，投资人就会获得一个相对平均的收益，不必再为入市的择时问题而苦恼。 基金本来就是追求长期收益的上选。如果是定投的方式，还可以抹平短期波动引起的收益损失，既然是追求长线收益，可选择目标收益最高的品种，指数基金。指数基金本来就优选了标的，具有样板代表意义的大盘蓝筹股和行业优质股，由于具有一定的样板数，就避免了个股风险。并且避免了经济周期对单个行业的影响。由于是长期定投，用时间消化了高收益品种必然的高风险特征。建议选择优质基金公司的产品。如华夏，易方达，南方，嘉实等，建议指数选用沪深300和小盘指数。可通过证券公司，开个基金账户，让专业投资经理为你服务，有些指数基金品种通过证券公司免手续费，更降低你的投资成本。
你可去一些财经查一下每天的净值，这样比较方便，有很多也有财经类的连接链。这个也不错：
1、看你购买的是哪个基金公司的基金，你可以去那个查询，首页进去点“基金产品”就能找到你买的基金2、也可以直接搜索你购买基金的代码，然后搜索结果前几个点进去基本就是了3、你可以进入天天基金网这种第三方，同样输入代码就会跳出你的基金一般基金每天的单位净值都要8点后才会陆续公布出来。
1、从披露的该基金持股情况看，2010年12月底，该基金持有“双汇”35万股，股票市值为：（2010年12月31日）15249500.00， 占净值比例为0.36%，占流通市值比例0.10%。
2、下面图里的资料或许对您有帮助：
3、下面一条嘉实的公告可供参考：
嘉实基金：关于旗下基金持有“双汇发展”估值方法调整的公告
鉴于 双汇发展（股票代码：000895）因重大事项停牌，根据中国证券监督管理委员会公告[2008] 38号《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》等有关规定，为合理确定双汇发展股票的公允价值，嘉实基金管理有限公司（以下简称本公司）与相关基金托管人协商一致，自2011年3月21日起，对本公司旗下基金持有的双汇发展股票估值价格，按其停牌前收盘价下调10%计算，也就是按照70.15元价格确定公允价值。双汇发展后续停牌期间若发生重大事项，本公司将进行合理评估，进一步确定其估值价格。待双汇发展股票复牌且其交易体现了活跃市场交易特征之日起，恢复采用当日收盘价进行估值，届时不再另行公告。
投资者可登录本公司(或拨打客户服务电话咨询有关信息。
嘉实和嘉实增长、嘉实成长、嘉实稳健、嘉实服务等都不能比较，嘉实股票仓位最高20％，更多的投资在。嘉实基金是老牌基金公司之一，基金类型齐全，管理资产规模较大（前十名），业绩表现稳定。其中，嘉实增长、嘉实成长、嘉实表现优秀，嘉实稳健表现符合其风格。嘉实服务表现较差。嘉实基金有一个好处：伞形基金持有3个月以上免费转换。我的一个帐户从05年8月底开始不断加仓投资嘉实，到现在收益率18％左右。期间，利用部分持有3个月以上的嘉实和嘉实稳健、嘉实增长转换，做过小波段（今年1月－4月，6月－7月）小有受益，第一次30％，第二次2％左右。7月初全部转为嘉实持有，净值下降很小，保住了投资收益。虽然表现不如易基策略、广发聚富、上投优势、富国天益等基金，但是我很满意。比较钟情嘉实增长和嘉实。《投资有道》杂志联合业内专家日前进行中国“十大钻石基金”评选，其中，嘉实增长基金凭借其在各类市况下持续稳健的投资业绩荣居榜首。而在此前由《福布斯》中文版发布的“2006福布斯中国优选基金”中，嘉实增长基金也成为79只候选基金中获奖的4只基金之一。可以把嘉实服务转换成嘉实增长、嘉实成长，现在股市的走势还不明确，嘉实作为规避风险的选择。如果到1550点以下可以转换为嘉实增长或嘉实成长。