基金净值是 什么 意思

　　基金净值
净资产价值 Net Asset Value，NAV
共同基金所拥有的资产每个营业日根据市场收盘价所计算出之总资产价值，扣除基金当日之各类成本及费用后，所得到的就是该基金当日之净资产价值。除以基金当日所发行在外的单位总数，就是每单位净值。
基金估值是计算净值的关键
单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为：单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数。
其中，总资产是指基金拥有的所有资产（包括股票、、银行存款和其他有价证券等）按照公允价格计算的资产总额。总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用，应付资金利息等。基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
基金估值是计算单位基金资产净值的关键。基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：
1、上市股票和按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。
2、未上市的股票以其成本价计算。
3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。
4、遇特殊情况无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依有关规定办理。

　　基金的净值是什么意思

　　什么是基金复权净值
要了解基金复权净值，首先得明白什么是基金净值和基金累计净值。基金净值，指的是某一天该基金的单位价值，通俗的讲，就是该基金在这一天当天的价格。对于开放式基金来说，基金公司一般会每天公布该基金的净值，这个数字几乎每天都在变化。对于基民来说，基金净值乘以自己持有该基金的份数，就是拥有的该基金的总价值。
基金在运营的过程中，可能会有分红或拆分的情况出现，这时，单位净值就会有比较大的变动。譬如净值是1.8元的基金，分红0.3元后，基金净值就变成了1.5元。为了便于各个基金之间对比，就有了累计净值的概念。累计净值不管基金有没有分红，只是基金成立以来，基金净值每天增减量的累计，再加上基金的初始净值。
仔细想一下就会明白，在比较基金的历史业绩时，基金净值的参考意义并不是很大，更有参考意义的基金的累计净值。但再分析一下，累计净值没有考虑分红因素，并不代表分红分掉的部分不是投资者已经拿到手里的收益。在计算基金的历史业绩时，也应该把这些分红因素考虑进去，这就是金立方基金网采取基金复权净值作为参考的原因。
基金复权净值是对基金的单位净值进行了复权计算，对基金的分红或拆分因素进行了综合考虑，计算出基金没有进行任何分红或拆分情况下的历史净值，从而对基金净值进行了复权还原。
基金复权净值的意义，在于公平的对基金历史业绩进行对比，还原基金历史增长率的真实面貌，帮助基金投资者进行基金选择。如果你在金立方基金网看到某些基金的历史增长率与其它网站上标的不太一样，请注意看一下这个基金的历史分红信息，因为金立方是通过复权增长率来计算基金的历史增长率的，所以这时会显示得其它网站略高一些，甚至会高很多

　　基金的净值是什么意思

　　基金净值就是指每一份基金在这一天的价值,它是随时波动的,就跟股票每一股的价格波动是一样的
开放式是指随时都可以进行交易的基金,封闭式是指这个基金只在特定的时间内对外开放,你要购买或赎回只能在它对外开放的这几天完成,平时不可以进行交易
投资基金最简单的方式就是去这个基金的代销银行购买,也可以在这家基金公司的网站上购买,网上买手续费还可以打折哦
基金不同于股票,是适合长期持有的投资方式,而且基金购买和赎回的手续费都相对较高.频繁的买卖会无端地损失不少费用,所以建议如果你一旦买了基金,不要急着卖掉
最近股市形式不太好,比较动荡,基金也不太稳定,所以你这时候投资可要想清楚

　　基金净值什么意思

　　基金是拿着大家的钱去投资股票，基金的面值都是1元钱也就是净值都是从1块钱开始的，运作一段时间后根据买入的股票涨跌，净值开始上涨或者下跌，做的好的基金可能涨到3块钱，有的2块钱有的1块多，做的不好的或者说如果股市不好象现在的情况很多就跌破了1块钱面值只有9毛多了。 你每天看见的净值就是基金公司买入或者卖出的这些股票有的赚有的亏，统计出最后的价值然后平摊到每一份上得出的价值。 很难说你买1块钱的好还是3块钱的好，因为买基金不是买青菜，越便宜越好，关键还是看成长性和品质。 比如你有3万块钱，挑一个1块钱的基金可以买30000份，但是一年只能涨100％，也就是从1块钱涨到了2块钱， 30000X(2-1)=30000块钱－－－－你的盈利 同样3万块钱，你挑一个3块钱的基金，可以买10000份，一年也可以涨200％甚至更多，也就是从3块钱涨到了9块钱， 10000X(9-3)=60000块钱－－－你的盈利 我不大喜欢去摘抄一些教条的资料粘贴给你，虽然这样省力，但是相信你之前也自己查了不少资料了吧，我还是写点比较简单易懂的说法和实际的例子。 希望对你有帮助。

　　基金的净值是什么意思

　　基金净值：你的理解基本正确。
累计净值：累积分红+当前净值。累积分红就是自基金成立以来，该基金向投资人分配的盈利。
或者你这么理解也行，累计净值就是自从成立以来的本金+全部收益-费用（管理费托管
费等），这里面有个问题，就是自成立以来赔钱的时候多，那么累计净值是负的概率大
基金持仓：如果你买的基金是股票型投资基金的话，那么你的理解没错。
指数基金：首先你要明白，指数是什么是怎么来的，比如沪深300指数，就是把300只股票按照某种
特定编制方法计算出来的一组数字，首先选定2004年12月31日，将指数点位定为1000点，
然后随着时间流逝，300只个股的股价在变动，再给它们按照已定的编制方法计算最新的点位，比如最近2321.98。然后所谓指数基金就出来了，就是按照指数编制方法，同步买入对应比例的个股，300只个股全买。然后指数基金的点位和指数的点位变动基本保持一致，就是所谓跟踪指数。当然，指数很多，所以跟踪指数的指数基金也就很多，不单单沪深300这种。

　　基金净值什么意思怎么计算

　　基金资产净值是指在某一基金估值时点上，按照公允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额，该余额是基金单位持有人的权益。按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值。
单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为：
单位基金资产净值=(总资产－总负债)/基金单位总数
其中，总资产是指基金拥有的所有资产(包括股票、、银行存款和其他有价证券等)按照公允价格计算的资产总额。总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用，应付资金利息等。基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
基金估值是计算单位基金资产净值的关键。基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：
1、上市股票和按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。
2、未上市的股票以其成本价计算。
3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。
4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。
封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。