券商收规费是否合理
上海 王先生王先生:股票买卖的手续费分为4个部分:印花税、佣金、过户费(深市没有过户费)以及交易所规费。交易所规费为证券公司代收的费用,最终上交交易所或者证监会。很多券商是将规费包含在佣金里,也就是所谓的实收佣金;另外也有净收佣金,指的是不包括交易所规费,券商实际得到的佣金。投资者在与券商签约开户时务必区分清楚。您的情况可能是,原先规费是包括在佣金里的,而后证券公司将其单列出来,并不是以前不收取规费。应该说,证券公司收取规费是合法的。 什么是证券隔离墙制度它的具体内容是什么
有很多证券公司的研究员对隔离墙制度的理解不一,有些甚至对隔离墙制度闻所未闻,仅仅知道证券从业人员不得购买股票。而《证券公司内部控制指引》的第十六条中清楚地指出:“证券公司主要业务部门之间应当建立健全隔离墙制度,确保经纪、自营、受托投资管理、投资银行、研究咨询等业务相对独立;电脑部门、财务部门、监督检查部门与业务部门的人员不得相互兼任,资金清算人员不得由电脑部门人员和交易部门人员兼任。” 什么是券商资管通道业务
所谓券商资管通道业务,指的券商向银行提供通道,帮助银行资产调整资产负债表,为银行做资产从表内到表外的流动性搬运的业务。其主要模式为,与商业银行在票据业务上进行合作,即商业银行将理财资金定向委托给券商管理,券商利用这部分资金购买银行票据,使银行实现表内资产向表外的转移,并腾出新的信贷额度。
岚兰点评:银证合作快速发展的原因,在于契合了银行和券商双方的利益。对于商业银行来说,通过银证合作,一方面有效规避了对理财资金运用的监管限制;一方面为信贷由表内转移至表外提供了可能。对券商来说,低迷的市场使得其经纪和承销业务收入大幅下滑,迫切需要开拓新的收入来源。目前,正逢证监会鼓励券商创新,放松了各项业务的审批限制,使得银证合作业务得以开展。
之前银行调整资产负债表,即银行做资产从表内到表外的流动性搬运,主要是通过信托公司进行,即所谓的银信合作模式,后来(2010年)由于银监会的限制,银行开始转向证券公司,其实质一样。 什么是券商
股票市场分为一二级市场。二级市场的核心是证券交易所,简称证交所。证券交易所是上市股票集中交易的场所。所有在二级市场上市的股票均在证交所进行买卖交易。证交所设有交易大厅。但普通投资者不能进入大厅进行交易,不仅因为那里容纳不下所有投资者,异地投资者到上海或深圳去交易也不方便,同时这也是国际通行规定。
既然所有股票都在证交所买卖,投资者又不能进入交易大厅,就需要有一些“中间人”,这就是证券商。
证券商向证交所购买交易大厅的交易席位,派交易员入席,这叫“场内人员”,又叫“红马甲”(属于证交所的场内管理人员叫“黄马甲”)。证券商又在各地建立一些证券交易网点,代理客户买卖股票。投资者在这些网点中委托证券商代理买卖在二级市场上市的股票,证券商接受委托后通知场内的红马甲进行客户委托的买卖,再把成交结果通知客户。这就是二级市场股票买卖的过程。
深、沪证交所的股票交易系统与证券商之间均以计算机联网或卫星接受系统完成交易过程。
所以说,券商是提供服务的。但也有一些实力强大的券商在提供服务的同时也进行机构性投资。 为什么要券商外接信息系统自查 场外
就是怕太多资金进去股市,一但崩塌导致股灾。 目前能够与券商对接的外部系统有哪些
像同花顺,东方财富很多都可以,不过一般大券商都不会跟外部系统接入,像中信,华泰等。