基金的管理费和托管费都是按日在基金资产中计提，即每个工作日公布的基金净值已经将这两项费用扣除，所以投资者在卖出基金的时候，不需要额外支付一笔费用。
 

　　管理费：

　　是支付给基金管理人的管理报酬，也就是投资者买基金就是将资金交给基金公司进行投资，但基金公司不是白管理，所以管理费是基金公司的主要收入来源之一。

　　风险越大，管理费越高，货币基金管理费一般在0.5%-0.33%之间；债券基金和被动指数基金管理费率一般在0.3%-0.6%之间；权益类基金管理费0.8%-1.5%之间。

　　托管费：

　　对基金投资人来讲，基金托管人是投资基金的有力保障，因此我国一般就选择最具有实力的商业银行担任。由于基金投资和资金的运作情况要区分，因此托管银行有监督和复核基金资产的责任，一般会收取0.25%/年的托管费，具体以公告为准。