一拖股份-300397
《金融学》教学大纲
(账号代码： 907)
一.评估要求
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《金融学》是国家教育部确定的“财经类专业核心课程”之一，是财经类专业及相关经济类专业的必修专业基础课。本科目的考核要求是：考生能系统地掌握金融学的基本概念、基本理论和基本研究方法，对货币、信用、利率、金融机构、金融市场、国际金融、金融宏观调控和金融监管的基本范畴、内在联系和运动规律有系统的掌握。了解国内外金融问题的现状和热点问题，能够运用金融理论分析和解决实际问题。
二、考核目标评价
1.了解课程的性质、研究对象和任务，掌握课程的基本内容、体系和结构。
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2.掌握金融的基本概念、理论和研究方法，系统掌握货币、信贷、利率、金融机构、金融市场、国际金融、金融宏观调控和金融监管的基本范畴、内在联系和运动规律。
3.了解国内外财务问题的现状和热点问题，掌握观察和分析财务问题的正确方法。
4.辨别基本金融理论和解决实际金融问题的能力。
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三、考核内容
第一章货币和货币体系
第一节金钱在经济生活中无处不在
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首先，经济生活中到处都是钱
二、外汇中的货币——外汇
第三，货币流通
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第二节货币的来源
首先，钱在几千年前才出现在人类生活中
二、古代货币的起源
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3.马克思关于货币起源的论证；价值形式的发展
第四，价值形式的发展和货币的出现
动词（verb的缩写）金钱的产生
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第三节货币形态的演变
一，货币形态体验的整体过程
二、古代货币
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第三，货币物质
第四，铸币，劣质铸币
5.纸币和钞票的出现
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不及物动词存款通货
第四节货币的功能
一、货币功能的含义
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二、价值尺度功能
第三，流通手段的作用
第四，货币储存的功能
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动词（verb的缩写）支付手段的功能
不及物动词货币的世界功能
第五节货币的定义(本质)
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一、劳动价值论和货币的定义；普遍等价物的含义。
第二，社交计算工具和“选票”
3.西方学者对货币的定义简介
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第四，从货币功能的角度定义货币
动词（verb的缩写）金钱和财富
不及物动词金钱与法律
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七、货币供应和货币定义
八、金钱和金钱是生产关系的体现
第六节货币制度
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一.货币体系及其构成
二、货币材料的确定
三.货币单位的确定
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第四，铸造金属货币
动词（verb的缩写）本币和辅币
不及物动词其他流通货币的流通
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七、无限法定赔偿和有限法定赔偿
八、金本位制的发展历史
第七节国际货币体系
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一、以美元为中心的国际货币体系
其次，欧元的出现挑战了传统的货币体系概念
考试要求：
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1、了解货币产生和发展的历史，以及货币形态的演变。
2.掌握马克思的货币起源理论；以及当前的信用货币形式。
3.掌握货币和货币体系的功能，了解国际货币体系的演变。
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4.了解中国目前的货币体系。
第二章信用
第一节信用及其与货币的关系
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一、什么是信用
二、信用的生成
第三，实物借贷和货币借贷
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第二节高利贷
一、高利贷的特点
二、资产阶级与高利贷的斗争
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第三，中国的高利贷问题
第三节信用活动的基础
第一，关于“信用经济”
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二，信用活动存在的基础
第四节信用形式
一、信用形式的含义
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二、商业信用
第三，银行信贷
第四，国家信用
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动词（verb的缩写）消费品信用贷款
不及物动词国际信贷
第五节股份公司
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一、股份公司简介
二、股份公司与信用
三、所有权和经营权的分离及其标志
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第三章 金融
第一节 金融及其涵盖的领域
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一、中文“金融”所涵盖的范围
二、国外finance的范围
三、比较“金融”与“finance”
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第二节 金融范畴的形成及其界定
一、古代相互独立发展的货币范畴与信用范畴
二、现代银行的产生与金融范畴的形成
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三、金融范畴的扩展
四、对金融范畴的界定
五、金融学科的基本内容
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考试要求：
1、掌握“金融”的含义。
2、了解货币范畴与金融范畴的演变。
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第四章 利息与利息率
第一节 利息和利率
一、利息的实质
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二、利息之转化为收益的一般形态
三、收益的资本化
四、利率的作用及其发挥作用的环境和条件
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第二节 利率及其种类
一、利率系统
二、利率种类：基准利率与无风险利率，实际利率与名义利率，年率、月率和日率
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第三节 单利与复利
一、概念和计算公式:单利和复利
二、复利的本质及应用
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三、现值、终值与应用
四、利率与收益率
第四节 利率的决定
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一、马克思的利率决定论
二、西方经济学关于利率决定分析
四、影响利率因素的综合分析
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五、利率管制
第五节 利率的期限结构
一、什么是利率的期限结构
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二、即期利率与远期利率
三、到期收益率
考试要求
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1、掌握利息和利率的概念、利息的实质及其分类。
2、掌握货币的时间价值，包括单利与复利的概念及计算，现值与终值的计算与应用。
3、了解利率的决定因素。
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4、了解即期利率与远期利率、到期收益率的含义及其关系。
第五章 外汇与汇率
第一节 外汇
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一、外汇概念
二、外汇管理与管制
三、可兑换与不完全可兑换
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第二节 汇率与汇率制度
一、汇率
二、汇率牌价表与标价法
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三、官方汇率、市场汇率、黑市汇率
四、浮动汇率与固定汇率
五、名义汇率与实际汇率
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六、人民币的汇率制度
第三节 汇率与币值、汇率的决定
一、货币的对内价值与对外价值
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二、关于汇率的决定
第四节 汇率与利率，汇率的作用与风险
一、汇率与利率
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二、汇率与进出口
三、汇率与物价
四、汇率与资本流出入
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五、汇率风险
考试要求：
1、掌握汇率的概念及汇率的种类、汇率标价法。
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2、了解不同货币制度下汇率的决定因素。
3、了解人民币汇率的制度安排及其变迁。
第六章 金融市场概述
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第一节 金融市场及其要素
一、什么是金融市场
二、金融资产及其特征
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三、金融市场运作流程：直接融资与间接融资
四、金融市场的类型
五、金融市场的功能
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第二节 货币市场
一、货币市场的特点、功能与作用
二、票据承兑与票据贴现市场
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三、国库券市场
四、可转让大额存单市场
五、回购市场
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六、银行间拆借市场
第三节 资本市场
一、股票市场
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二、长期债券市场
三、初级市场与二级市场
四、证券市场的监管
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第四节 衍生工具市场
一、衍生金融产品
二、衍生工具分类：远期、期货、期权和互换
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三、金融衍生工具的双刃作用
第五节 投资基金
一、投资基金及其发展历史
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二、契约型基金和公司型基金
三、公募基金与私募基金
四、收益基金与增长基金
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五、货币市场基金
六、对冲基金
第六节 外汇市场与黄金市场
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一、外汇市场的概念与功能
二、外汇市场的参与者与交易方式
三、我国的外汇市场
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四、黄金市场的历史发展
五、黄金市场的金融功能
六、我国的黄金流通体制改革
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第七节 风险投资与创业板市场
一、风险投资基金和风险资本
二、风险投资的发展历史及其作用
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三、风险投资的退出途径
四、创业板市场
第八节 金融市场的国际化
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一、金融市场的国际化
二、欧洲货币市场
三、金融市场国际化的演进和格局
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四、国际游资
考试要求：
1、掌握金融市场的种类及其功能：包括货币市场、资本市场、衍生工具市场、投资基金市场、外汇市场与黄金市场、创业板市场等。
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2、掌握原生金融工具及衍生金融工具的种类。
3、重点掌握金融市场的地位与功能。
4、了解我国的金融市场体系。
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第七章 金融市场机制理论
第一节 证券价格与市场效率
一、有价证券的面值与市值
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二、证券价格指数
三、市场效率的定义和意义
四、对有效市场价说的挑战
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第二节 证券价值评估
一、证券价值评估及其思路
二、债券价值评估
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三、股票价值评估
四、市盈率
第三节 风险与投资
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一、金融市场上的风险
二、风险的度量
三、资产组合
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四、投资分散化与风险
第四节 资产定价模型
一、资本市场理论
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二、资本资产定价模型
第五节 期权定价模型
一、期权价格与期权定价模型
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二、期权定价的二叉树模型
三、布莱克-斯科尔斯定价模型
考试要求：
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1、掌握证券价值的评估公式。
2、了解市场效率的定义及有效市场假说。
3、掌握资本资产定价模型和期权定价模型。
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第八章 金融中介概述
第一节 金融中介及其包括的范围
一、金融中介、金融中介机构、金融机构
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二、联合国统计署和SNA的分类
三、金融服务业与一般产业的异同
第二节 西方国家的金融中介体系
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一、西方国家的金融中介体系的构成
二、中央银行和存款货币银行以外的金融机构
三、跨国金融中介
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第三节 我国金融机构体系
一、中国人民银行
二、政策性银行
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三、国有商业银行及其他商业银行
五、金融资产管理公司
六、投资银行、券商
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七、农村信用社和城市信用合作社
八、邮政储蓄银行
九、其他非银行金融机构：信托投资公司、财务公司、金融租赁公司、保险公司、投资基金
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第四节 国际金融机构体系
一、国际金融机构体系的形成和发展
二、国际清算银行
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三、国际货币基金组织
四、世界银行
五、亚洲开发银行
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考试要求
1、了解金融机构体系的一般构成与发展趋势，掌握目前中国大陆金融机构体系的构成。
2、了解各类金融机构的主要业务及运作方式。
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第九章 存款货币银行(商业银行)
第一节 商业银行的产生和发展
一、最早的银行业
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二、现代银行的产生
三、我国银行业的产生和发展
四、商业银行的职能
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第二节 存款货币银行的负债业务
一、负债业务
二、吸收存款
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三、其他负债业务
第三节 存款货币银行的资产业务
一、资产业务
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二、贴现
三、贷款及其种类
四、“真实票据”原则
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五、证券投资
第四节 存款货币银行的中间业务和表外业务
一、中间业务和表外业务
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二、汇兑业务
三、信用证业务
四、信托业务
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五、银行卡业务
第五节 分业经营与混业经营
一、商业银行的两种类型：职能型分工与全能型分业经营
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二、分业经营与混业经营
三、我国强调分业经营的背景与问题
第六节 金融创新
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一、金融创新的含义及创新趋向
二、避免风险的创新
三、技术推动的创新
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四、规避行政管理的创新
五、金融创新分析
第七节 存款保险制度
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一、存款保险制度
二、存款保险制度的功能与问题
三、存款保险制度引进我国的问题
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第八节 存款货币银行的经营原则与管理
一、存款货币银行是企业
二、商业银行的经营机制: 盈利性原则、流动性原则、安全性原则
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三、资产管理与负债管理
四、我国银行的经营原则：效益性、安全性、流动性
五、不良贷款与贷款风险分类
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第九节 对银行的监管
一、监管的原则和理论
二、中国的银行业监管
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三、《巴塞尔协议》与《有效银行监管的核心原则》
考试要求：
1、了解商业银行的产生发展。
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2、掌握商业银行的功能、业务及经营原则。
3、了解商业银行分业经营与混业经营、存款保险制度。
4、了解《巴塞尔协议》的发展及《有效银行监管的核心原则》。
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第十章 中央银行
第一节 中央银行的产生及类型
一、中央银行的产生: 产生的必要性及产生过程
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二、中央银行的类型
第二节 中央银行的职能
一、中央银行的性质
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二、中央银行的职能: 发行的银行、银行的银行、国家的银行
三、中央银行的业务及资产负债表
第三节 中央银行体制下的支付清算制度
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一、支付清算系统和中央银行组织全国清算的职责
二、常用的清算方式
三、票据交换所的工作程序
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考试要求：
1、了解中央银行的产生及类型。
2、掌握中央银行的性质与职能。
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3、掌握中央银行资产负债表的结构;掌握中央银行清算业务的含义、支付清算系统的类型和作用。
第十一章 现代货币的创造机制
第一节 现代的货币都是信用货币
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一、现代经济生活中的货币都是信用货币
二、信用货币与债权债务文书
第二节 存款货币的创造
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一、现代银行创造货币的功能集中体现为存款货币的创造
二、原始存款与派生存款
三、现代金融体系下的存款货币创造过程
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四、存款货币创造的必要前提
五、制约派生存款货币的乘数
第三节 中央银行体制下的货币创造过程
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一、现金与准备存款
二、基础货币
三、货币乘数
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四、发行收入与铸币税
考试要求：
1、了解信用货币取代金属货币这一构成的历史必然。
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2、掌握存款货币创造模型与创造乘数。
3、掌握基础货币与货币乘数。
第十二章 货币需求、货币供给与货币均衡
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第一节 货币需求理论的发展
一、前人的货币需求思想
二、马克思关于流通中货币量的分析
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三、费雪方程式与剑桥方程式
四、凯恩斯对货币需求的分析
五、凯恩思学派对货币需求理论的发展
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六、弗里德曼的货币需求函数
七、中国对货币需求理论的研究
第二节 货币需求面面观
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一、名义货币需求与实际货币需求
二、发挥产出潜力的货币需求
三、金融资产交易的货币需求
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四、货币需求分析的宏观角度与微观角度
第三节 货币供给及其口径
一、货币供给包括的多重口径
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二、现金发行与货币供给
三、外国的和IMF的M系列
第四节 货币供给的控制机制
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一、间接调控与控制工具
二、货币乘数对货币供给量的影响
三、货币供应量是外生变量与内生变量之争的含义
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第五节 财政收支与货币供给
一、现代货币供给的形成机制与国家财政联系的特点
二、财政收支与货币供给的理论模型
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第六节 货币均衡与市场均衡
一、货币均衡与非均衡的基本含义
二、货币均衡与利率
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三、市场总供求与货币供求之间的关系
四、货币供给的产出效应及其扩张界限
第七节 我国对均衡境界的追求和理论探索
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一、制止通货膨胀的“平衡”观
二、社会总供需均衡：“三平”理论追求的目标
三、对理想的均衡态势的追求
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考试要求：
1、了解货币需求的含义及各种货币需求理论的主要内容，掌握货币需求理论的发展脉络。
2、认识影响我国货币需求的主要因素。
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3、了解货币供给的含义，掌握货币供给口径，掌握划分货币供给层次的依据及意义。
4、了解货币供给的控制机制与控制工具。
5、了解货币均衡与非均衡的含义、基本内容;掌握货币均衡同社会总供求之间的关系。
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第十三章 开放经济的均衡
第一节 国际收支
一、国际收支的概念
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二、国际收支平衡表
三、我国的国际收支
第二节 国际收支的调节与国际储备
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一、国际收支失衡
二、国际收支平衡
第三节 国际资本流动
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一、国际资本流动的原因及其经济影响
二、我国的利用外资和境外投资
第四节 对外收支与货币均衡、与总供求均衡
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一、贸易收支中本币资金与外汇资金的转化
二、资本收支与本币资金
三、开放经济下的货币供给
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考试要求：
1、掌握国际收支的概念及国际收支平衡表的基本内容，了解我国的国际收支状况。
2、掌握国际收支失衡及其产生原因。
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3、了解国际资本流动、对外收支与货币均衡、与总供求均衡。
第十四章 通货膨胀和通货紧缩
第一节 通货膨胀及其度量
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一、通货膨胀的定义
二、通货膨胀的度量: 居民消费价格指数、批发物价指数、国民生产总值平减指数
第二节 通货膨胀的经济社会效应
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一、通货膨胀与经济成长
二、强制储蓄效应
三、收入分配效应
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四、资产结构调整效应
五、恶性通货膨胀与经济社会危机
第三节 通货膨胀的成因及其治理
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一、需求拉上及其治理
二、成本推动及其治理
三、供求混合推动说
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第四节 通货紧缩
一、通货紧缩的不同观点
二、通货紧缩的特征
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三、通货紧缩的社会经济效应
四、通货紧缩的治理措施
五、通货膨胀是不稳定，通货紧缩也是不稳定
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考试要求：
1、掌握通货膨胀与通货紧缩的含义及测定指标。
2、了解通货膨胀与通货紧缩发生的原因及其对经济的影响。
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3、了解治理通货膨胀与通货紧缩的主要措施。
第十五章 货币政策
第一节 货币政策及其目标
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一、货币政策的概念
二、货币政策的目标及其相互间的关系
三、近年来我国关于货币政策目标的实践与选择
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第二节 货币政策工具、传导机制和中介指标
一、货币政策工具及其选择
二、货币政策的传导机制
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三、货币政策中介指标
第三节 货币政策效应
一、货币政策的时滞
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二、西方对货币政策效应理论评价的演变
三、我国货币政策实践
第四节 货币政策与财政政策的配合
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一、货币政策与财政政策配合的必要性
二、配合模式
第五节 汇率政策
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一、稳定国内物价与稳定汇率
二、人民币的汇率问题
三、我国的内外均衡冲突与政策选择
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第六节 开放条件下货币政策的国际传导和政策协调
一、开放条件下货币政策的国际传导
二、国际经济政策协调的理论
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考试要求：
1、了解货币政策的含义
2、掌握货币政策的目标以及各目标之间的关系。
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3、掌握货币政策中介目标和掌握货币政策工具的种类。
4、掌握货币政策传导机制的内容和过程。
5、了解货币政策在我国经济宏观调控中的使用情况，了解货币政策与财政政策的配合。
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四、参考书目
1、《金融学》，黄达主编，中国人民大学出版社，2009年1月第二版
2、《金融学》，李建主编，高等教育出版社，2010年5月第一版