国家也对率上限作规定，比如规定给做保障房的项目做直接融资，最少资本金要是40%，就是最多2.5倍的。这样一来，从市场风险偏好和监管层面都在降低比率防范风险。还有就是保证金制度也与这个类似：我说我明天要买100万的货，我给你2万块做保证金。然后我在明天来临之前把100万的货120万卖给别人，我就赚了18万。50倍的，800%的纯收益！！！很多金融衍生品与这个规则本质上类似，都是以一定比率的保证金撬动大资金。金融危机前，美国的各种衍生品的保证金比率非常低，造成市场上的交易总规模大大高于GDP，是多少倍（数据忘了）。经济向好，市场上升的时候，货物不断能够有人接盘，看起来经济运行健康。某一天，突然发现，我存的2块钱保证金承诺要买的货物卖不出去了…… 我又没有打算真正去买这个东西……反正也没钱买。。那就破产咯……好吧…… 连锁反应，你懂的。就崩盘了……就如同大海退潮，你一看，他妈的都是在裸泳…… 没钱你买个屁其二，从社会融资结构上来说，我国目前间接融资比重大。间接融资将通过银行体系进一步放大货币量，这是货币乘数效应。举例：银行只有100元，你从银行贷款100元，然后存在银行。然后银行又多了100元可以贷给别人…… 这就是创造了广义货币供应M2银行有一个准备金率，20%的准备金率，就是说 你存到银行100元，银行最多只能贷出去80元，这样就不能无限创造货币。然后这时候，在准备金率是20%的情况下，如果你自己有100元，存在银行，通过反复的借贷，最多可以创造100/20%=500元的货币。这就是间接融资的一个效应。如果是直接融资，你直接把100元借给企业。这并没有增加货币供应。目前我国社会融资结构正在从间接融资以往直接间接融资并重的情况发展，而且直接融资市场发展速度非常快。随着直接融资比重的增大，货币乘数效应将降低，从而是一个减少M2的方法。我国十二五规划指出，要“显著”提高直接融资比例。这也是去化的一种解释。2013年7月26日补充：6月的钱荒引起金融机构去化，是说的另一层意思，是指某些企业用100万的权益借入300万甚至500万的负债进行经营，放大了自身经营风险。遇到流动性危机或者经营有问题的时候就很难应对，由于率高，影响也会很大。为了促使这些企业稳定的经营，不要太激进，一场钱荒，让他们开始收缩，也叫做去化，比如我只有100万，我就只借200万，别借多了，借多了危险。

　　目前操作一般是100-400倍，欧洲那边的监管导致会更低

　　那就直接去银行买算了 1:1 没 但没太大意义吧交易应该也有可以选择比例的吧主要是提供信用，相当于从交易商/银行融资，当然也伴随风险的增加1:400,1:200,1:100，1:50 有很多可以选的吧

　　的调整和投资人选择的是由直接的关系的，如果只提供一种，那么投资人就不能调整。如果投资人选择的提供多种给投资人选择的话，那么投资人就可以调整。比如说福汇提供100倍和400倍供投资人选择，投资人可以自由的调整。需要注意的是，投资人只能够选择提供的，而不能按照自己的要求来选择。

　　炒是保证金交易，往往都带有，并且炒的通常都比较高。因为有存在，可以通过小资金购买原本买不起的品种。比如按原本资金只能买1手，加之后可以买10手，不过同样的问题是，既然买了10手，那么发生亏损也是按10手的量来计算，原来的资金买1手可以亏50点，那么现在买了10手之后，只够亏5个点，亏损达到或超过5点，相当于亏损已经占据了保证金的全部，也就是爆仓。

　　举个例子：你有10000美元。做多欧元/美元（就是认为欧元/美元汇率上涨），开仓价位1.1000（假设）。一标准手（每波动1个点10美元，1个点的概念是1.1000涨到1.1001）。1:20。一标准手欧元/美元本金需要100000欧元，也就是110000美元。1:20，所以你做多一手欧元/美元，本金需要110000/20=5500美元。你的剩余资金还有4500美元。可以承受的波动是450点。也就是说如果汇率跌倒1.0549，你的多单会被系统自动平仓，也就是说的爆仓了。你的本金5500美元还在，但是你的本金已经不够做一标准手了，只能做迷你手了。（这个没有把本金往下调，默认做一手欧元/美元本金需要110000美元）账户一般不会允许欠钱的，所以剩余资金为零就自动平仓，也算是爆了吧。