4、基金单位净值是开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为：基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。基金单位（份额）净值，指每份额基金当日的价值，是市场交易基金的价格。5、基金累计净值，就是基金单位净值+基金成立以来每份累计分红派息的金额，它属于一个参照值。可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，可以这样理解：基金累计净值=基金单位净值+基金累计分红。

　　在“天天基金”网上的查询框内输入您的基金代码然后“确认”，您基金的即时价格和走势一目了然。至于赎回，是按当天公布的实际收盘价为准计算的，开放式基金都这样。你如果喜欢实时市价操作，可以在交易所对FOL基金（在交易所交易的开放式基金）以及上海、深圳市场上的基金进行买卖。